做到“以德报怨”宽容大度工作心态服务好客户留住客户银行理财营销人员向客户推荐理财产品时，不因第一次认识客户还是多次交往熟悉的客户而忽略对理财产品如实解释，即使万分之一风险也会再次与客户当面强调一遍。强调的风险未必会真的发生，即使之前提醒过N次，只因这次没有再次强调，偏偏此时风险就在这次发生，遇到客户通情达理能承受风险事件后果自然是幸事，而遇到翻脸不认账的客户就会指责银行理财营销人员没有提醒过，自己不清楚这样风险会出现，把所有责任归结为银行理财营销人员，伤了彼此感情，过去一切和睦关系化为乌有。

　　现实中尽心尽责的银行理财营销人员依然会继续大度完成后续业务处理，而不去计较客户对待自己如何无理、有的客户采取是这边与银行说事，不等待银行这方解释处理结果，同步时间点给银行客服打电话投诉银行这方如何存在过失错误。银行理财营销人员始终站在客户角度、体谅理解和包容客户心情与行为，不去计较自己为此事所付出承受多么大的委屈。即使知晓客服那边有这位客户投诉自己如何如何，也不会停止为这位客户服务，通过自己努力帮助客户挽回做事。

　　用“以德报怨”宽容的心态和大度为人处世工作态度，来赢得客户自省接受现实，能醒悟看到有这样责任心强银行理财营销人员与之一起再努力陪伴安慰。此时，如果银行领导这方是清楚、了解、完全信任这位银行理财营销人员工作能力和为人，银行领导会打电话安慰这位银行理财营销人员心情、嘱咐耐心处理好客户心情、解释清楚事情达成相互理解，尽力去挽回出现的风险损失。

　　如果有这样好的银行领导安慰还算幸运的、银行理财营销人员的心情还会好受一些，有这样好的单位领导安慰理解、理财营销人员心有所依而不是孤军奋战。假设遇到的单位领导不问青红皂白一味指责、不信任、猜疑的语气训斥银行理财营销人员，在工作中是否存在真的疏漏、并且把所有一切责任推卸到银行理财营销人员。这样处理方式的结果会严重伤了银行理财营销人员的心，同样也伤了客户的心。有可能激怒客户上诉不只是投诉银行理财营销人员一人，还会投诉银行领导推卸责任。

　　遇到这样风险事情发生，银行一方即使不存在责任，也要做好安慰客户心情工作，而不过分强调之前与客户风险提示，客户内心会清楚自己需要承担的风险结果，此刻客户也最需要银行这方面领导和理财营销人员的安慰与体贴的语言，客户会说出几句抱怨话语实属正常现象。

　　遇到风险事情发生彼此能相互体谅安慰理解才会有共事机会的延续，如果银行这方面过多强调之前已提醒到位，客户自然反感银行一方在推卸责任，尽管无需用经济来补偿，银行一方对客户精神安慰是必须的、应该做好的。只有这样与客户风雨同在一起前行才会保持长久合作关系。

　　做好“相见如初”营销方式与客户保持良好维护关系现实工作中，银行理财营销人员与客户能保持十年、二十年持久往来，是双方彼此百分百信任、双方共同用心交往，才能走到今天。根源是能保持好距离“相见如初”不因熟悉而忘记尊重客户一方的选择权，推荐产品不因熟悉而忽略产品如实解释，即使万分之一风险也会再次与客户当面强调一遍。

　　现实中有一些客户流失是不可以挽回的，有的客户因银行产品收益不能满足需求而选择离开，这样的客户即使银行理财营销人员再挽留也是不行的、理财产品收益相差太多、不是感情和服务能挽回的。

　　经过一段时间维护或几年的维护，银行理财营销人员会发现身边的客户与自己或多或少在兴趣爱好为人做事方面都有共同相似之处。这说明客户愿意找投缘的人交往，有共同见识共同信仰人才会相聚在一起。因此，当流失客户是与银行理财营销人员不合拍的人，请不要勉强挽留，勉强的交往只会让客户内心厌烦，后续交往中客户也会找各种理由与银行一方产生矛盾，最终离开。

　　因此，无论是哪一种客户类型与之交往保持“相见如初”宽容、大度、谨言慎行处事交往。对于选择离开的、不适合的客户报以笑容放手再见，对于适合投缘的客户要用心维护好，一是一、二是二，不因熟悉而忘记交往尺度，共同保持良好的关系，达到客户与银行在业务往来中获得收益双赢。

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