风控核心能力，助力XTransfer构建全球金融网络
已有 44 次阅读 2023-07-09 14:05在跨境支付及金融服务方面，对中小微外贸企业来说，开通传统银行账户门槛高、成本高。此外，由于传统银行缺乏一套专门针对中小微外贸企业的反洗钱风控系统，很难实现高效、低成本地进行反洗钱风控，同时叠加近年来外贸订单日益小型化、碎片化，进一步增加了反洗钱风控的难度与成本。因此，中小微外贸企业难以很好地获得传统银行的服务。
跨境贸易日趋火热的今天，中小微外贸企业对于更高效的支付系统、资金管理系统有了更大的需求，迫切需要找到一条破解上述难题的路径。
作为一站式外贸企业跨境金融和风控服务公司，XTransfer通过链接全球大型金融机构和中小微外贸企业，提供外贸收款、多币种现金管理、风控服务、客户管理等在内的综合解决方案。
在传统操作模式下，一笔B2B出口贸易货款可能需经历数家中间行才能划入中小微外贸企业的海外账户，这一过程通常需要一周左右，且中间行手续费高昂；而通过X-Net提供的全球及本地收款、换汇、提现与转账等金融服务，B2B出口贸易货款的流转大幅简化，能够快速转入外贸企业的收款账户，最快只需要数小时，大幅缩短时间并降低成本。
而能提供上述提效降本的服务，最关键的前提是XTransfer的反洗钱风控核心能力。XTransfer可以帮助银行服务大量以往无法覆盖的中小微外贸企业群体；依靠反洗钱风控能力，XTransfer可以更高效地履行反洗钱义务，帮助银行获得增量的业务收益。
据了解，XTransfer采取的是大数据分析+人工介入相结合的做法，判断这些跨境交易是否具有贸易背景真实性。具体来说，首先XTransfer基于过去5年多的反洗钱风控数据库，对每笔跨境电商交易的信息流、物流和资金流开展交叉验证，全面还原交易全貌，并利用人工智能技术对交易链路进行全程数据化监控，“第一时间”洞察洗钱痕迹并人工介入快速采取风控措施。
基于可靠的风控能力，XTransfer与全球知名银行和海外本地银行合作，目前可提供欧元区、美国、加拿大、英国、日本5个地区的本地收款账户服务，未来也计划与更多海外银行等金融机构合作，在更多国家开设本地收款账户服务。
国外收款方式相关资讯可以参考XTransfer官网，XTransfer是一站式外贸企业跨境金融和风控服务公司，致力于帮助中小微企业大幅降低全球展业的门槛和成本，提升全球竞争力。公司总部设立在上海，并在中国香港地区、深圳等主要外贸城市，以及英国、美国、加拿大、日本、澳大利亚、新加坡等地设有分支机构。目前，XTransfer已在中国香港地区、英国、美国、加拿大、澳大利亚获得当地支付牌照。
通过与知名跨国银行及金融机构合作，XTransfer建设跨国大集团级全球多币种统一结算平台，并打造了以中小微企业为中心的，数据化、自动化、互联网化和智能化的反洗钱风控基础设施。XTransfer以科技为桥梁，链接全球大型金融机构和中小微企业，让中小微企业享受到和大型跨国集团企业同等水平的跨境金融服务。
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