证监会明确规范资产证券化业务的监管要求
已有 733 次阅读 2019-01-10 23:47依法开展资产证券化业务
和合资管了解到，如若证券公司和基金管理公司子公司等金融机构要开展资产证券化业务，必须严格按照《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》等法律法规的要求，制定内部控制大纲，对公司治理结构、内部控制制度体系与制度管理、内部控制基本要点、控制环境、持续的控制检验作出规范，形成符合证券、基金行业规范运作要求的制度化管理，以保证公司本身合规、高效地运作。
恪守独立履责，勤勉尽责义务
其次，和合资管了解到，证监会还特别强调开展资产证券化业务的证券公司和基金管理公司子公司要恪守独立履责、勤勉尽责义务，不能够将不符合合规风控要求的资产证券化项目以各种方式推荐给其他证券经营机构，也不可以为其他证券经营机构提供规避合规、风控要求的“通道”服务。
严格按照法规合理使用第三方服务
同时，和合资管发现，有不少证券公司和基金管理公司子公司在开展资产证券化业务时还使用了第三方服务。对此，和合资管了解到，在《关于加强证券公司在投资银行类业务中聘请第三方等廉洁从业风险防控的意见》规范性文件中，对客观需要使用第三方服务来开展业务也提出了具体的规范要求，不得将法定职责予以外包，其依法应当承担的责任不因聘请第三方而减轻或免除。
严厉打击规避合规风控行为
据和合资管了解，近期有部分资产证券化项目管理人让渡管理责任、开展“通道”类业务，形成了风险事件并造成了不良的影响。在监管趋严的大环境下，这类违法违规操作是监管部门严厉打击的重点对象。对此，证监会相关负责人表示，监管部门将对相关金融机构和人员进行严肃查处。和合资管相信，在证监会的正确引导下，我国金融市场的交易环境将更加清明，进一步保障了中小投资者的合法权益。
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